Nos últimos anos, um movimento silencioso tem ganhado força entre empresários e investidores brasileiros: a transferência de patrimônio para o exterior.

E é importante deixar claro: sair do Brasil não é covardia. Em muitos casos, é estratégia.

O problema não está na decisão de internacionalizar o patrimônio.

O problema está em como essa decisão é executada.

A saída de capital do Brasil em 2025 não é pânico, é cálculo

Os números mais recentes mostram que o movimento não é pontual, nem emocional. É estruturado.

Em 2025:

• cerca de 1.200 milionários deixaram o Brasil, maior volume da América Latina;

• houve uma saída de US$ 33 bilhões em fluxo cambial negativo, uma das maiores da história;

• aproximadamente R$ 46 bilhões em capital privado migraram para o exterior;

• destinos como Estados Unidos, Portugal, Ilhas Cayman e Dubai lideraram a preferência.

Esses dados indicam uma mudança clara de comportamento: o investidor brasileiro está buscando diversificação geográfica, proteção patrimonial e segurança jurídica.

O erro mais comum: levar o patrimônio sem levar o planejamento

Apesar do crescimento desse movimento, existe um padrão preocupante.

A maioria dos brasileiros que levam patrimônio para fora do país não leva estrutura junto.

Em muitos casos:

• os ativos continuam concentrados no Brasil;

• ou são transferidos para o exterior sem planejamento jurídico e tributário adequado.

O resultado é simples: o risco não desaparece, apenas muda de lugar.

Investir nos EUA sem planejamento pode gerar perdas relevantes

Os Estados Unidos são um dos principais destinos de capital brasileiro. Mas também estão entre os países com maior complexidade tributária para não residentes.

Sem estrutura adequada, o investidor pode enfrentar custos inesperados.

FIRPTA: retenção de 15% na venda de imóveis

Quem investe em imóveis nos EUA sem planejamento pode ser impactado pelo FIRPTA (Foreign Investment in Real Property Tax Act).

Na prática:

• há retenção de 15% sobre o valor bruto da venda;

• não importa se houve lucro ou prejuízo.

Isso afeta diretamente o retorno do investimento.

Estate Tax: até 40% sobre herança

Outro risco relevante é o Estate Tax (imposto sobre herança nos EUA).

Para não residentes:

• a isenção é de apenas US$ 60 mil;

• valores acima disso podem ser tributados em até 40%.

Para comparação, cidadãos americanos contam com isenção superior a US$13 milhões.

Sem planejamento sucessório, isso pode gerar uma perda significativa de patrimônio entre gerações.

Multas por erro estrutural: até US$ 25 mil por ano

Estruturas como LLCs (Limited Liability Companies) são amplamente utilizadas por investidores estrangeiros.

Mas quando abertas sem orientação técnica, podem gerar:

• erros de declaração fiscal;

• envio incorreto de formulários obrigatórios;

• multas que podem chegar a US$25 mil por ano.

Ou seja, o que deveria ser proteção pode se transformar em passivo.

Proteção patrimonial internacional não é esconder dinheiro

Existe um equívoco comum sobre o tema.

Proteção patrimonial internacional não tem relação com ocultação.

Ela envolve:

• estruturação jurídica adequada;

• eficiência tributária dentro da lei;

• organização sucessória;

• diversificação de riscos entre jurisdições.

O objetivo não é esconder patrimônio.

É garantir que ele permaneça protegido, eficiente e acessível no longo prazo.

Internacionalizar patrimônio exige estrutura, não improviso

Levar recursos para o exterior sem planejamento pode gerar:

• tributação desnecessária;

• bloqueios ou retenções;

• perda de eficiência financeira;

• riscos sucessórios elevados.

Por outro lado, quando bem estruturada, a internacionalização permite:

• proteção contra riscos locais;

• melhor planejamento sucessório;

• eficiência tributária;

• acesso a mercados globais.

Como estruturar proteção patrimonial internacional de forma segura

Empresas e investidores que desejam internacionalizar patrimônio devem considerar:

• definição da jurisdição mais adequada;

• escolha correta da estrutura jurídica (holding, trust, LLC, etc.);

• planejamento tributário internacional;

• organização sucessória;

• compliance com legislações locais e internacionais.

Cada decisão impacta diretamente o custo, o risco e a eficiência da estrutura.

BMS Miami: estrutura internacional para proteger seu patrimônio

A BMS expandiu sua atuação para atender clientes que buscam proteção patrimonial fora do Brasil.

Com a BMS Miami, investidores contam com suporte especializado em:

• estruturação patrimonial internacional;

• planejamento tributário nos EUA;

• organização de investimentos no exterior;

• mitigação de riscos fiscais e sucessórios.

Estruture seu patrimônio antes que o risco apareça

Se você está pensando em levar patrimônio para fora do Brasil ou já iniciou esse processo, o momento de estruturar é agora.

O dinheiro já é seu.

O planejamento é o que garante que ele continue sendo.

Fale com os especialistas da BMS.

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